Luksusproblemet: hvad gør I, når Jeres enkeltaktie er eksploderet?

Er man eksponeret for en række enkeltaktier på et almindeligt frit depot, eventuelt med en væsentlig ulige fordeling som følge af medarbejderaktier eller bare skæv investering, så kan man jo efter en årrække stå med en svært skævvredet portefølje.

Scenarie: Eric har fået medarbejderaktier i Novo for 20+ år siden. Eric har som en fornuftig dkfinance bruger indbetalt pension og investeret fornuftigt ved siden af, men disse aktier er bare blevet stående. Erics pensioner og øvrige investeringer er gået fint, og han har nu 15mio i pension og frie midler... Men Novo aktierne er alene er alene yderligere 25mio værd.

Eric lever ikke ekstravagant og har intet ønske om tidlig pensionering. I princippet burde han balancere porteføljen, men det ville give en kæmpe skatteregning og teoretisk mange tabte penge pga nedsat afkast pga manglende afkast fra de midler, der skal gå til skat ved salg. Erics liv ville nok heller ikke ændres, selv hvis Novo aktierne pludselig skulle gå i 0.

1) Hvad ville I gøre, hvis I var Eric?

2) Er der nogen, der ved hvordan man laver en risikojusteret afkast analyse for dels at beholde aktierne og dels at rebalancere og æde skattebetalingen?